Clientes, Produtos e Serviços Bancários

Modelos de Organização Bancária

Objectivos

No final do Curso, o formando encontra-se apto a responder às seguintes questões: a) Quais os principais tipos de estruturas organizacionais bancárias; b) Que factores podem condicionar a estrutura bancária; c) Como esquematizar um modelo de estrutura de banco universal; d) Como esquematizar um modelo de estrutura de uma agência bancária; e) Qual o papel reservado ao gestor de clientes; f) Quais os factores criadores de vantagem competitiva na banca.

Destinatários

Trabalhadores bancários no activo, especialmente de sectores da área económica e financeira, e aos que desejem aprofundar os seus conhecimentos nesta temática.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

1. Organização de um Banco Universal: Tipos de estruturas Universais Bancárias/Principais Factores Condicionantes da Estrutura/Estrutura Típica de um Banco Universal; 2. Estruturação de uma Agência Bancária: O Balcão como Principal Canal de Distribuição/Organização Típica de uma Agência/Principais Tipos de Agências/Outros Canais de Distribuição/O Papel do Gestor de Clientes; 3. Factores Criadores de Vantagem Competitiva: Motivação e Formação de Pessoal/Desenvolvimento Tecnológico/Sistema de Informação Eficaz/Qualidade do Valor Distribuído ao Cliente.

Pagamentos na Banca e Operações Internacionais

Objectivos

No decorrer do Curso, os formandos irão encontrar resposta para as seguintes questões: a) Os meios de pagamento utilizados na banca; b) Os sistemas de liquidação interbancários; c) Os sistemas de liquidação de títulos; d) As operações de pagamento simples com o exterior; e) As operações de liquidação internacional directas; f) Como se caracterizam as operações documentárias; g) As formas que assumem os financiamentos do comércio internacional.

Destinatários

Trabalhadores bancários no activo, especialmente de sectores da área económica e financeira, e aos que desejem aprofundar os seus conhecimentos nesta temática.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

1. Sistemas de Pagamento na Banca: Meios de Pagamento/Sistemas de Liquidação Interbancários/Liquidação de Títulos/Pagamentos Internacionais; 2. Operações de Estrangeiro: Operações de Pagamento Simples/Liquidação Directa/Remessa Documentária e Crédito Documentário; 3. Financiamento do Comércio Internacional: Crédito por Desembolso/Crédito por Assinatura.

Gestão das Empresas Bancárias

Objectivos

Pretende-se que no final do Curso o formando esteja capaz de responder às seguintes questões: a) Em que consiste a gestão de uma empresa bancária; b) Quais as funções e os níveis de gestão; c) Como avaliar a performance de um Banco; d) Quais as tarefas, desafios e perfil dos gestores bancários.

Destinatários

Trabalhadores bancários no activo, especialmente de sectores da área económica e financeira, e aos que desejem aprofundar os seus conhecimentos nesta temática.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

1. A Gestão de uma Empresa: Funções de Gestão/Níveis de Gestão/Objectivos das organizações bancárias; 2. Performances da Gestão Bancária: Avaliar o Património e os Resultados/O Balanço/Demonstração dos Resultados/Racios Financeiros, Económicos, de Segurança e de Produtividade/Equilíbrio Económico e Financeiro e Rendibilidade Competitiva/Quota de Mercado; 3. Os Gestores da Banca: Desafios dos Gestores Bancários/Perfil dos Gestores Bancários.

Banca e Sistema Financeiro

Objectivos

Este Curso tem como objectivo encontrar respostas para as seguintes questões: a) Como evoluiu a cobrança de juros de empréstimos; b) Os períodos que caracterizam a actividade bancária em Moçambique; c) As instituições que compõem o sistema financeiro moçambicano; d) As principais instituições que regulam a actividade bancária; e) As principais normas prudenciais e de supervisão; f) Tendências que marcam a actividade bancária a nível mundial.

Destinatários

Trabalhadores bancários no activo, especialmente de sectores da área económica e financeira, e aos que desejem aprofundar os seus conhecimentos nesta temática.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

1. Papel da Banca no Sistema Financeiro: Evolução da Actividade Bancária/Períodos marcantes da Actividade Bancária Nacional/Classificação do sector Financeiro/Sistema Regional dos Bancos Centrais; 2. Quadro Legal da Actividade Bancária: Legislação de Base / Normas Prudenciais e de Supervisão; 3. Tendências Mundiais da Actividade Bancária: Internacionalização / Desintermediação, Concentração e Desespecialização / Titulação, Automatização e Desregulamentação / Parabancarização, Inovação e Globalização.

  Meios de Pagamento

Objectivos

a) Caracterizar os diversos meios de pagamento, bem como o seu funcionamento e elementos de segurança; b) Identificar os sistemas de pagamento e o papel de cada um dos intervenientes; c) Conhecer a evolução ocorrida no âmbito dos meios e, sistemas de pagamentos e quais as perspectivas futuras.

Destinatários

Trabalhadores bancários no activo, especialmente de sectores da área económica e financeira, e aos que desejem aprofundar os seus conhecimentos nesta temática.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

1. Enquadramento dos Meios e Sistemas de Pagamentos na Banca; 2. Tipificação dos Meios; de Pagamento; 3. Elementos de Segurança dos Meios de Pagamento; 4. Sistemas de Pagamento Interbancários.

Operações Documentárias no Comércio Internacional

Objectivos

a) Analisar o contrato de compra e venda de mercadorias entre residentes e não residentes e aspectos com ele relacionados;      b) Aprofundar as operações documentárias, apreendendo as suas características, desenvolvimentos e razão da sua utilização;       c) Inventariar problemas de natureza prática que a sua utilização coloca.

Destinatários

Quadros e técnicos de agências e dos sectores de Estrangeiro, Inspecção e Organização.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

l. Operações de Mercadorias e Balança de Pagamentos/Contrato de Compra e Venda no Comércio Internacional/Documentos utilizados no Comércio Internacional; 2. Liquidação Directa - Cheque e Ordem de Pagamento/Liquidação Indirecta - Remessa Documentária; 3. Regras e Usos Uniformes Relativos às Cobranças; 4. Crédito Documentário - Tipos de Créditos; 5. Análise dos Documentos utilizados nos Créditos; 6. Regras e Usos Uniformes relativos aos Créditos; 7. O Financiamento na Venda Internacional.

Negócio Bancário e Sistema Financeiro

Objectivos

Com este curso pretende-se: a) Transmitir um conjunto de conhecimentos relacionados com o negócio bancário, considerando as componentes de gestão, estrutura, organização e estratégia; b) Dar uma panorâmica dos principais tipos de empresas financeiras que actuam no sistema financeiro moçambicano.

Destinatários

Todos os quadros e técnicos que trabalhem no banco há menos de cinco anos.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

Introdução ao Negócio Bancário; Perspectivas do Negócio Bancário; Sistema Financeiro Moçambicano e Banco de Moçambique; Instituições de Crédito; Sociedades Financeiras e outras instituições

Produtos Bancários e Financeiros

Objectivos

a) Sensibilizar os participantes para as tendências actuais da actividade bancária no que respeita aos principais produtos/serviços comercializados; b) Desenvolver nos formandos uma atitude comercial através da melhoria das competências técnicas necessárias à relação Cliente/Banco.

Destinatários

Trabalhadores e técnicos que venham a exercer funções nas agências e balcões e pretendam aperfeiçoar os seus conhecimentos.

Duração

20 Horas.

Programa Temático

1. A Conta e o Depósito Bancário; 2. O Mercado Financeiro e os Produtos Alternativos às Tradicionais Aplicações Financeiras; 3. O Crédito por Desconto de Títulos; 4. Outras Operações de Crédito; 5. Outras Operações e Serviços Bancários.