No âmbito da Alliance of African Institutes of Bankers (AAIOB), da qual o Instituto de Formação Bancária de Moçambique é membro fundador, foi desenhado um Programa para a harmonização dos currículos dos cursos, nomeadamente o Diploma de Gestor Bancário.

O objectivo central deste Programa é o de garantir o mesmo padrão de qualidade de formação ao nível de todos os institutos bancários, para o que se impõem exigências comuns no que respeita a requisitos básicos para admissão e formação, razão porque, inclusivamente, os conteúdos programáticos e os meios e condições de avaliação serão submetidos a uma instituição de formação e consultoria internacional de inegável mérito e reconhecimento, para apreciação e deferimento, segundo padrões de qualidade acordados na AAIOB.

A estes cursos será conferida uma equivalência ao nível de todos os institutos membros da AAIOB, o que facilitará, proximamente, a livre circulação de pessoas e o intercâmbio técnico-científico e profissional regional nos termos e acordos constantes dos Protocolos da SADC.

Estes cursos, sendo de natureza profissional, deverão ser reconhecidos pelas instituições bancárias beneficiárias desta formação, e sobretudo pela Associação Moçambicana de Bancos (AMB), o que, naturalmente, constituirá factor motivador para todos os empregados e quadros bancários. Na leccionação das matérias e nas discussões dos conteúdos específicos, é de enorme importância o envolvimento de altos quadros executivos dos bancos de reconhecida competência técnica, formação superior e alguma experiência de ensino em instituições universitárias nacionais.

O Plano de Formação que a seguir se mostra, contém um conjunto equilibrado de matérias/módulos que dará aos formandos os conhecimentos indispensáveis ao domínio dos fenómenos económicos e financeiros de maior relevo na perspectiva da actividade dos bancos e das organizações públicas e privadas. Pretende-se que os cursos dêem a conhecer os mecanismos fundamentais do processo de decisão estratégica empresarial e as técnicas de organização e gestão de recursos financeiros e humanos.

Esta formação, de carácter qualificante, destina-se a apoiar a formação de quadros para áreas fundamentais da actividade financeira, através de uma sólida preparação teórica, devidamente enquadrada com a simulação prática das matérias respectivas. O projecto compreende cursos de média-longa duração, com bases programáticas aprofundadas e actuais que, de acordo com a metodologia utilizada, proporcionam uma formação eficaz e de qualidade, sem grande prejuízo do exercício da actividade profissional corrente dos participantes.

Objectivos

Actualizar ou aprofundar conhecimentos em algumas áreas, apetrechando os destinatários com um conjunto de instrumentos técnicos que lhes permitirá aumentar as performances na sua área de actuação;

Promover o conhecimento de novas teorias, conceitos e técnicas orientados para a crescente mutação dos Mercados;

Criar nos formandos uma atitude que privilegie o cliente e os seus novos problemas e necessidades;

Criar no formando uma sensibilidade comercial perante o negócio bancário, tendo em conta a actividade tradicional e a criação de novos serviços e produtos.

Fornecer instrumentos actualizados para a análise e discussão dos principais problemas do sector financeiro moçambicano

Identificar as principais mudanças ocorridas na gestão bancária e indicar estratégias concretas para a sua gestão.

Como objectivo final pretende-se proporcionar uma habilitação técnica e comercial avançada na função bancária e possibilitar a aquisição de competências para o desempenho de tarefas de chefia.

Destinatários

São potenciais destinatários para o Diploma de Gestor Bancário, todos os quadros e técnicos bancários que pretendem alargar os seus conhecimentos sobre a actividade bancária. A formação está ainda aberta a todos os quadros e técnicos de outros sectores de actividade que pretendam obter conhecimentos sobre o sector bancário, e licenciados que pretendam uma especialização no sector bancário.

É recomendado aos quadros bancários com formação académica superior (bacharelato ou licenciatura) e com mais de três anos de experiência, e todos os que tenham concluído o Certificado de Técnico Bancário.

Metodologia

As disciplinas funcionarão articulando o regime presencial com o de auto-estudo assistido, possibilitando uma sólida preparação teórica, acompanhada de simulação prática das matérias dadas.

PLANO CURRICULAR

FINANCIAL ANALYSIS (Análise Financeira)

1.Financial Reporting Framework, Concepts and Standards; 2.Company Accounts - Accounting Practices/Consolidated Financial Statements; 3.Analysis of Financial Statements; 4.Working Capital Management; 5.Management Accounting - Cost Control and Analysis; 6.Marginal and Cost-Volume-Profit-Analysis/Budget and Budgetary Controls; 7.Capital Investment Appraisals - NPV, IRR, ARR and Payback Method; 8.Valuation of Assets; 9.Taxation (Contry Specific); 10.Partnership Accounts; 11.Receiverships, Bankruptcy and Liquidation; 12.Capital Reduction, Reorganization and Reconstruction; 13.Auditing Corporate.

MONETARY AND FINANCIAL SYSTEM (Sistema Monetário e Financeiro)

1.Economic Systems, Policy and Organisation; 2.Monetary Policy; 3.Financial Mediation; 4.Financial Markets and Regulation; 5.Financial Institutions and Inflation; 6.Money Supply, Interest Rates and Inflation; 7.Exchange Rate Analysis; 8.Balance of Payments; 9.International Capital Movements; 10.International Financial Institutions.

INTERNATIONAL TRADE FINANCE (Operações de Comércio Internacional)

1.Principies of International Trade; 2.Trade Promotion and Documentation; 3.Balance of Payments; 4.Documentary Letters of Credit; 5.Methods of Trading and Payments in International Trade; 6.Foreign Exchange Markets; 7.Foreign Exchange Risk and Management; 8.Risk Management in International Trade; 9.Hedging Technics - Swaps, Futures, Options and Derivatives; 10.Shipping Terms and Documentation; 11.Finances for Exporters and Importers; 12.Insurance; 13.Globalization and Free Trade Areas; 14.International Finance; 15.Management of Assets and Liabilities.

LAW RELATING TO BANKING (Direito Bancário)

1.Banker Customer Relationship; 2.Banking Services and Types of Customers; 3.Credit and Security; 4.Negotiable Instruments; 5.Cheques and Payment Systems; 6.Insolvency; 7.Regulation of the Financial Systems (Country Specific) - Banking Institutions, Non Bank Institutions, Fraud and Forgery; 8.Ethics and Professionalism.

MANAGEMENT PRACTICE (Gestão e Organização)

1.Introduction and Overview of Management; 2.Understanding the Organisation; 3.Managerial Functions; 4.Human Resources Management; 5.Motivation; 6.Organisation Design and Systems; 7.Organisation Culture; 8.Managing Change; 9.Business Ethics; 10.Decision Making Process; 11.Total Quality Management.

LENDING (Crédito Bancário)

1.Lending Principles and Policy; 2.Corporate Sector Financial Assets; 3.Corporate Sector Finance; 4.Personal Sector Finances and Housing Market; 5.Credit Assessment - Corporate Clients, Individual Ciients, Agricultural Clients; 6.Valuation of Business; 7.Risk Assessment; 8.Risk Management Tools and Technics; 9.Assessment of Credit; Securities for Bank Lending; 10.Interpretation and Use of Financial Information.

STRATEGIC MARKETING MANAGEMENT (Gestão Estratégica de Marketing)

1.Strategic Planning Process; 2.Marketing Planning and Management; 3.Segmentation, Targeting and Positioning; 4.Research and Information Systems; 5.Consumer and Buyer Behaviour; 6.Financial Services Delivery System; 7.Product and Pricing Decisions; 8.Marketing Channels; 9.Communication and Promotion Mix; 10.Marketing Mix; 11.Marketing Audit; 12.Ethical Issues in Marketing; 13.International Marketing and the Changing Environment.