No âmbito da Alliance of
African Institutes of Bankers (AAIOB), da qual o Instituto de Formação
Bancária de Moçambique é membro fundador, foi desenhado um
Programa para a harmonização dos currículos dos cursos,
nomeadamente o Diploma de Gestor Bancário.
O objectivo central deste
Programa é o de garantir o mesmo padrão de qualidade de formação
ao nível de todos os institutos bancários, para o que se impõem
exigências comuns no que respeita a requisitos básicos para admissão
e formação, razão porque, inclusivamente, os conteúdos programáticos
e os meios e condições de avaliação serão submetidos a uma
instituição de formação e consultório internacional de inegável
mérito e reconhecimento, paro apreciação e deferimento, segundo
padrões de qualidade acordados na AAIOB.
A estes cursos será
conferida uma equivalência ao nível de todos os institutos membros
da AAIOB, o que facilitará, proximamente, a livre circulação de
pessoas e o intercâmbio técnico-científico e profissional
regional nos termos e acordos constantes dos Protocolos da SADC.
Estes cursos, sendo de
natureza profissional, deverão ser reconhecidos pelas instituições
bancárias beneficiárias desta formação, e sobretudo pela Associação
Moçambicana de Bancos (AMB), o que, naturalmente, constituirá
factor motivador para todos os empregados e quadros bancários. Na
leccionação das matérias e nas discussões dos conteúdos específicos,
é de enorme importância o envolvimento de altos quadros executivos
dos bancos de reconhecida competência técnica, formação superior
e alguma experiência de ensino em instituições universitárias
nacionais.
O Plano de Formação que a
seguir se mostra, contém um conjunto equilibrado de matérias/módulos
que dará aos formandos os conhecimentos indispensáveis ao domínio
dos fenómenos económicos e financeiros de maior relevo na
perspectiva da actividade dos bancos e das organizações públicas
e privadas. Pretende-se que os cursos dêem a conhecer os mecanismos
fundamentais do processo de decisão estratégica empresarial e as técnicas
de organização e gestão de recursos financeiros e humanos.
Esta formação, de carácter
qualificante, destina-se a apoiar a formação de quadros para áreas
fundamentais da actividade financeira, através de uma sólida
preparação teórica, devidamente enquadrada com a simulação prática
das matérias respectivas. O projecto compreende cursos de média-longa
duração, com bases programáticas aprofundadas e actuais que, de
acordo com a metodologia utilizada, proporcionam uma formação
eficaz e de qualidade, sem grande prejuízo do exercício da
actividade profissional corrente dos participantes.
Objectivos
Actualizar ou aprofundar
conhecimentos em algumas áreas, apetrechando os destinatários
com um conjunto de instrumentos técnicos que lhes permitirá
aumentar as performances na sua área de actuação;
Promover o conhecimento de
novas teorias, conceitos e técnicas orientadas para a crescente
mutação dos Mercados;
Criar nos formandos uma
atitude que privilegie o cliente e os seus novos problemas e
necessidades;
Criar no formando uma
sensibilidade comercial perante o negócio bancário, tendo em
conta a actividade tradicional e a criação de novos serviços e
produtos.
Fornecer instrumentos
actualizados para a análise e discussão dos principais problemas
do sector financeiro moçambicano
Identificar as principais
mudanças ocorridas na gestão bancária e indicar estratégias
concretas para a sua gestão.
Como objectivo final
pretende-se proporcionar uma habilitação técnica e comercial avançada
na função bancária e possibilitar a aquisição de competências
para o desempenho de tarefas de chefia.
Destinatários
São potenciais destinatários
para o Diploma de Gestor Bancário, todos os quadros e técnicos
bancários que pretendem alargar os seus conhecimentos sobre a
actividade bancária. A formação está ainda aberta a todos os
quadros e técnicos de outros sectores de actividade que pretendam
obter conhecimentos sobre o sector bancário, e licenciados que
pretendam uma especialização no sector bancário.
É recomendado aos quadros
bancários com formação académica superior (bacharelato ou
licenciatura) e com mais de três anos de experiência, e todos os
que tenham concluído o Certificado de Técnico Bancário.
Metodologia
As disciplinas funcionarão
articulando o regime presencial com o de auto-estudo assistido,
possibilitando uma sólida preparação teórica, acompanhada de
simulação prática das matérias dadas.
PLANO
CURRICULAR
FINANCIAL
ANALYSIS (Análise Financeira)
1.Financial
Reporting Framework, Concepts and Standards; 2.Company
Accounts - Accounting Practices/Consolidated Financial Statements; 3.Analysis
of Financial Statements; 4.Working
Capital Management; 5.Management
Accounting - Cost Control and Analysis; 6.Marginal
and Cost-Volume-Profit-Analysis/Budget and Budgetary Controls; 7.Capital
Investment Appraisals - NPV, IRR, ARR and Payback Method; 8.Valuation
of Assets; 9.Taxation (Contry
Specific); 10.Partnership
Accounts; 11.Receivershipi,
Bankruptcy and Liquidation; 12.Capital
Reduction, Reorganization and Reconstruction; 13.Auditing
Corporate.
MONETARY AND
FINANCIAL SYSTEM (Sistema Monetário e Financeiro)
1.Economic
Systems, Policy and Organisation; 2.Monetary
Policy; 3.Financial
Mediation; 4.Financial
Markets and Regulation; 5.Financial
Institutions and Inflation; 6.Money
Supply, Interest Rates and Inflation; 7.Exchange
Rate Analysis; 8.Balance of
Payments; 9.International
Capital Movements; 10.International
Financial Institutions.
INTERNATIONAL
TRADE FINANCE (Operações de Comércio Internacional)
1.Principies
of International Trade; 2.Trade
Promotion and Documentation; 3.Balance
of Payments; 4.Doeumentary
Letters of Credit; 5.Methods
of Trading and Payments in International Trade; 6.Foreign
Exchange Markets; 7.Foreign
Exchange Risk and Management; 8.Risk
Management in International Trade; 9.Hedging
Technics - Swaps, Futures, Options and Derivatives; 10.Shipping
T-irms and Documentation; 11.Finances
for Exporters and Importers; 12.Insurance;
13.Globalization and Free
Trade Áreas; 14.International
Finance; 15.Management of
Assets and Liabilities.
LAW RELATING
TO BANKING (Direito Bancário)
1.Banker
Customer Relationship; 2.Banking
Services and Types of Customers; 3.Credit
and Security; 4.Negotiable
Instruments; 5.Cheques and
Payments Systems; 6.Insolvency;
7.Regulation of the
Financial Systems (Country Specific) - Banking Institutions, Non
Bank Institutions, Fraud and Forgery; 8.Ethics
and Professionalism.
MANAGEMENT
PRACTICE (Gestão e Organização)
1.Introduction
and Overview of Management; 2.Understanding
the Organisation; 3.Managerial
Functions; 4.Human
Resources Management; 5.Motivation;
6.Organisation Design and
Systems; 7.Organisation
Culture; 8.Managing Change;
9.Business Ethics; 10.Decision
Making Process; 11.Total
Quality Management.
LENDING (Crédito
Bancário)
1.Lending
Principies and Policy; 2.Corporate
Sector Financial Assets; 3.Corporate
Sector Finance; 4.Personal
Sector Finances and Housing Market; 5.Credit
Assessment - Corporate Clients, Individual Ciients, Agricultural
Clients; 6.Valuation of
Business; 7.Risk Assessment;
8.Risk Managsmsnt Tools and
Technics; 9.Assessment of
Credit; Securities for Bank Lending; 10.Interpretation
and Use of Financial Information.
STRATEGIC
MARKETING MANAGEMENT (Gestão Estratégica do Marketing)
1.Strategic
Planning Process; 2.Marketing
Planning and Management; 3.Segmentation,
Targeting and Positioning; 4.Research
and Information Systems; 5.Consumer
and Buyer Behaviour; 6.Financial
Services Delivery System; 7.Product
and Pricing Decisions; 8.Marketing
Channels; 9.Communication
and Promotion Mix; 10.Marketing
Mix; 11.Marketing Audit; 12.Ethical
Issues in Marketing; 13.International
Marketing and the Changing Environment.
